Πολιτική AML και Επαλήθευση Παίκτων

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων, πότε σας ζητάμε έγγραφα και τι συμβαίνει σε κάθε στάδιο της επαλήθευσης. Η διαφάνεια προς εσάς είναι προϋπόθεση της άδειάς μας και της εμπιστοσύνης σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Το Casino Infinity λειτουργεί με άδεια της Curaçao Gaming Control Board (αριθμός 8048/JAZ2023-045) και υπό την εποπτεία της Infinity Entertainment N.V. Από την έναρξη λειτουργίας μας το 2023 εφαρμόζουμε πλήρες πρόγραμμα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT), όπως το ορίζει η αρμόδια αρχή της δικαιοδοσίας μας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται και πού αποστέλλονται οι αναλήψεις. Εκπαιδεύουμε το προσωπικό μας, ορίζουμε υπεύθυνο συμμόρφωσης και αναθεωρούμε τις διαδικασίες μας κάθε φορά που αλλάζει το κανονιστικό πλαίσιο.

Οι κανόνες αυτοί δεν αποτελούν τυπικότητα υπέρ μας. Προστατεύουν εσάς από κλοπή ταυτότητας, προστατεύουν το σύνολο των παικτών από δόλιες πηγές και διασφαλίζουν ότι τα κέρδη σας καταβάλλονται σε νόμιμο δικαιούχο.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών για ύποπτα μοτίβα
• Δήλωση ύποπτων συναλλαγών στις αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται
• Άρνηση εξυπηρέτησης ανώνυμων ή ψευδών λογαριασμών

Πότε σας ταυτοποιούμε και με ποια έγγραφα

Η ταυτοποίηση (KYC) γίνεται σε τρία στάδια. Κατά την εγγραφή επιβεβαιώνουμε το email και το τηλέφωνό σας και ελέγχουμε τα βασικά στοιχεία του λογαριασμού. Πριν από την πρώτη ανάληψη απαιτείται πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής. Επιπλέον, ενεργοποιούμε επανέλεγχο όταν οι συναλλαγές σας ξεπεράσουν συγκεκριμένα όρια ή αλλάξουν αιφνιδίως.

Τα έγγραφα που σας ζητάμε εξαρτώνται από τη μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιείτε και είναι πάντα ανάλογα του ελέγχου που απαιτείται, όχι περισσότερα.

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Στέλνετε τα έγγραφα μία φορά μέσω της ασφαλούς σελίδας επαλήθευσης του λογαριασμού σας και η ομάδα συμμόρφωσης τα ελέγχει με χειροκίνητο έλεγχο. Δεν χρειάζεται να επαναλάβετε τη διαδικασία, εκτός αν λήξει κάποιο έγγραφο ή αλλάξουν τα στοιχεία σας.

• 1. Εισέρχεστε στην ενότητα Επαλήθευση του προφίλ σας.
• 2. Επιλέγετε τον τύπο ελέγχου για τον οποίο ζητήθηκαν έγγραφα.
• 3. Ανεβάζετε καθαρή, ολόκληρη φωτογραφία ή σκαν κάθε εγγράφου, με ορατές και τις four γωνίες.
• 4. Λαμβάνετε ενημέρωση με email σε κάθε αλλαγή κατάστασης.
• 5. Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 ωρών κατά κανόνα και το πολύ εντός 3 εργάσιμων ημερών.
• 6. Σε περίπτωση προβλήματος (θολή εικόνα, όνομα που δεν ταιριάζει με τη μέθοδο κατάθεσης) σας ενημερώνουμε με ακρίβεια τι πρέπει να διορθώσετε.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία μεταφορτώνονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση. Πρόσβαση στα έγγραφά σας έχουν μόνο ειδικά εκπαιδευμένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης και μόνο όσο διαρκεί ο έλεγχος. Ποτέ δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους για εμπορικούς σκοπούς.

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Όταν το μέγεθος ή το μοτίβο των καταθέσεών σας δεν συνάδει με το γνωστό οικονομικό προφίλ σας, ο νόμος μάς υποχρεώνει να ζητήσουμε απόδειξη της πηγής των κεφαλαίων. Δεν πρόκειται για ατομική υποψία κατά του προσώπου σας, αλλά για τυπική υποχρέωση που ισχύει για όλους τους παίκτες.

Τυπικά παραδείγματα: μεμονωμένη κατάθεση άνω των 2.000 €, σωρευτικές καταθέσεις άνω των 10.000 € σε σύντομο διάστημα, κατάθεση από τραπεζικό λογαριασμό τρίτου προσώπου ή απότομη αλλαγή των συνηθειών σας μετά από μήνες σταθερού παιχνιδιού.

• Εκκαθαρίστρια ή αποδεικτικά μισθοδοσίας
• Τραπεζικές κινήσεις που αντιστοιχούν στις καταθέσεις
• Εκκαθαριστικό σημείωμα εφορίας
• Πώληση ακινήτου ή οχήματος, κληρονομιά, μερίσματα ή άλλα έσοδα παρόμοιου χαρακτήρα

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο και από περιοδικό χειροκίνητο έλεγχο. Το σύστημα σημαίνει συναλλαγές που ξεχωρίζουν ως προς το ποσό, τη συχνότητα ή τη μέθοδο, και η ομάδα μας τις εξετάζει μία προς μία.

Οι αναλήψεις σας αποστέλλονται, κατά κανόνα, με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε τις καταθέσεις σας (same-method rule). Αν το ποσό της ανάληψης υπερβαίνει το σύνολο των καταθέσεων από μία μέθοδο, το υπόλοιπο αποστέλλεται με την επόμενη διαθέσιμη μέθοδο της επιλογής σας.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν επεξεργαζόμαστε αναλήψεις. Μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με το υπάρχον υπόλοιπό σας, όμως κάθε αίτημα ανάληψης παραμένει σε εκκρεμότητα μέχρι να υποβληθούν τα ζητούμενα έγγραφα.

Αν τα έγγραφα είναι ημιτελή ή μη αποδεκτά, σας δίνουμε σαφές περιθώριο 30 ημερολογιακών ημερών για διόρθωση. Αν παρέλθει το περιθώριο ή αν διαπιστώσουμε ψευδή στοιχεία, περιορίζουμε τον λογαριασμό σε κατάσταση ανάληψης μόνο και, σε σοβαρές περιπτώσεις (χρήση στοιχείων τρίτου, πολλαπλοί λογαριασμοί), τον κλείνουμε οριστικά. Τυχόν υπόλοιπο επιστρέφεται στη μέθοδο της αρχικής κατάθεσης.

Ενάντια σε κάθε απόφαση έχετε δικαίωμα ένστασης. Ο Live Chat μας λειτουργεί 24/7 και η ομάδα συμμόρφωσης απαντά σε γραπτά αιτήματα στο [email protected] εντός 3 εργάσιμων ημερών.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών τηρούμε για 5 έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως μας υποχρεώνει η νομοθεσία περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων της δικαιοδοσίας μας. Κατά το διάστημα αυτό δεν επιτρέπεται νομικά να τα διαγράψουμε, ακόμη και αν το ζητήσετε.

Τα υπόλοιπα προσωπικά σας στοιχεία επεξεργαζόμαστε με βάση τον GDPR. Έχετε δικαίωμα πρόσβασης, διόρθωσης και περιορισμού της επεξεργασίας, το οποίο ασκείτε μέσω του [email protected]. Μετά τη λήξη της υποχρεωτικής περιόδου τα αρχεία διαγράφονται οριστικά και με ασφάλεια.

Συχνές ερωτήσεις

Μπορώ να παίξω χωρίς να στείλω έγγραφα;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με καταθέσεις χωρίς να υποβάλετε έγγραφα. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται υποχρεωτικά πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσος χρόνος χρειάζεται για τον έλεγχο των εγγράφων;

Κατά κανόνα ολοκληρώνουμε τον έλεγχο εντός 24 ωρών από την υποβολή. Σε περιπτώσεις μεγάλου φόρτου ή εγγράφων που χρειάζονται πρόσθετο έλεγχο, το διάστημα μπορεί να φτάσει τις 3 εργάσιμες ημέρες.

Γιατί ζητάτε απόδειξη κατοχής της κάρτας ή του πορτοφολιού μου;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο. Αν καταθέσετε από λογαριασμό τρίτου, δεν μπορούμε να εξοφλήσουμε ανάληψη σε εσάς.

Είναι ασφαλές να ανεβάσω τέτοια έγγραφα;

Ναι. Η μεταφορά γίνεται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, τα αρχεία αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και πρόσβαση έχουν μόνο εκπαιδευμένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης, αποκλειστικά για τους σκοπούς του ελέγχου.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις σας παραμένουν σε εκκρεμότητα. Έχετε 30 ημέρες για να ολοκληρώσετε την επαλήθευση, διαφορετικά ο λογαριασμός περιορίζεται σε ανάληψη μόνο και τυχόν υπόλοιπο επιστρέφεται στη μέθοδο της αρχικής κατάθεσης.